Krypto-Steuer in Österreich einfach erklärt

Die meisten Erklärungen im Netz kommen aus Deutschland. Dort gilt etwas völlig anderes. Hier steht, was in Österreich tatsächlich zählt. Einfach erklärt, ohne Paragrafenwust.

Aktualisiert am

Andreas Gappmaier

Andreas Gappmaier

Krypto-Investor seit 2017 · geprüft am

❗ Disclaimer: Ich bin kein Steuerberater. Alles hier stammt aus meiner eigenen Beschäftigung mit dem Thema und meiner eigenen Vorgehensweise. Ich gebe keine Garantie auf Vollständigkeit, und dein Fall kann abweichen. Für verbindliche Auskünfte geh bitte zu einem Steuerberater.

Die vier Regeln, die du kennen musst

27,5 % auf Gewinne

Verkaufst du mit Gewinn gegen Euro, zahlst du 27,5 % Kapitalertragsteuer (KESt). Egal, wie lange du gehalten hast.

Alte Käufe sind steuerfrei

Was du bis 28. Februar 2021 gekauft hast, kannst du steuerfrei verkaufen. Heb die Belege dafür auf.

Tauschen kostet nichts

Tauschst du Bitcoin gegen Ethereum, fällt keine Steuer an. Erst wenn du in Euro wechselst oder damit bezahlst.

Verluste zählen nur im selben Jahr

Du kannst sie von Gewinnen abziehen, aber nur bis 31. Dezember. So geht es.

Vorsicht bei Tipps aus Deutschland

Die meisten Videos und Ratgeber kommen aus Deutschland. Dort ist ein Verkauf nach einem Jahr steuerfrei. In Österreich gilt das nicht. Was in Österreich wirklich steuerfrei ist, steht unter Krypto steuerfrei in Österreich?

🇩🇪 Deutschland

Nach 1 Jahr Haltedauer steuerfrei

🇦🇹 Österreich

27,5 % – ohne Haltefrist

Wer die Steuer für dich abzieht

Manche Anbieter ziehen die Steuer gleich beim Verkauf ab und überweisen sie ans Finanzamt. Das nennt man steuereinfach. Du musst dann nichts mehr tun. Bei den anderen trägst du deine Gewinne selbst in die Steuererklärung ein.

Steuer wird abgezogen

Du trägst selbst ein

Die rechte Spalte ist nicht schlechter. Diese Börsen sind meist günstiger, du brauchst nur ein Steuer-Tool dazu. Für einzelne Verkäufe reicht der kostenlose Krypto-Steuer-Rechner. Wie das Eintragen geht, steht in der Anleitung zur Steuererklärung. Was die Anbieter links kosten, steht unter steuereinfache Krypto-Börsen.

Häufige Fragen

Wie hoch ist die Steuer auf Krypto-Gewinne in Österreich?

27,5 % auf den Gewinn. Das ist die Kapitalertragsteuer (KESt). Wie viel du sonst verdienst, spielt dabei keine Rolle.

Gibt es in Österreich eine Haltefrist wie in Deutschland?

Nein. Für alles, was du ab dem 1. März 2021 gekauft hast, zahlst du immer 27,5 %, egal wie lange du gehalten hast. Die deutsche Regel mit dem einen Jahr gilt in Österreich nicht.

Was ist Altvermögen?

So nennt man Kryptowährungen, die du bis 28. Februar 2021 gekauft hast. Du kannst sie steuerfrei verkaufen. Du musst aber belegen können, wann du gekauft hast.

Muss ich Tausch von Krypto gegen Krypto versteuern?

Nein. Tauschst du eine Kryptowährung gegen eine andere, fällt keine Steuer an. Erst wenn du in Euro wechselst oder damit bezahlst.

Was ist mit Staking-Erträgen?

Auch dafür fällt Steuer an. Die Regeln sind aber je nach Art des Stakings verschieden. Frag hier am besten einen Steuerberater.

Was bedeutet steuereinfach?

Der Anbieter zieht die 27,5 % Kapitalertragsteuer gleich beim Verkauf ab und überweist sie ans Finanzamt. Du musst nichts mehr tun. Im Vergleich machen das 5 von 9 Anbietern: Bitpanda, Bybit EU, Trade Republic, 21bitcoin, Coinfinity.

Wo du es offiziell nachlesen kannst

💡 Mein Tipp

Heb deine alten Kaufbelege auf: Exporte von der Börse, Kontoauszüge, Screenshots. Wer 2017 gekauft hat, hatte sie oft bei einer Börse, die es heute nicht mehr gibt. Ohne Beleg kann aus einem steuerfreien alten Kauf ein steuerpflichtiger werden.

Noch einmal in aller Deutlichkeit: Dieser Text ist allgemeine Information, keine Steuerberatung. Besonders bei Altvermögen, Staking, Mining oder gewerblichem Handel wird es schnell individuell. Diese Fälle gehören zu einem Steuerberater, nicht in einen Blogartikel.